部门工作-建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分:(一)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的-恩平新闻网

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日产汽车指控戈恩

關於處罰原因,民生銀行和光大銀行均因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易等四類違法行為被罰。

同時,《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定:金融機構有下列行為之一的,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款,並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,處一萬元以上五萬元以下罰款:(一)未按照規定履行客戶身份識別義務的;(二)未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的;(三)未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;(五)違反保密規定,泄露有關信息的;(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的;(七)拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。金融機構有前款行為,致使洗錢後果發生的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分,或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。

原標題:央行開出27張罰單劍指反洗錢 三家金融機構及相關責任人共領罰超5200萬元

華泰證券則因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易等三類違法行為被罰。

其中,民生銀行、光大銀行、華泰證券分別被罰2360萬元、1820萬元、1010萬元;三家機構共24位相關負責人被罰1-8萬元不等,罰單總額超過5200萬元,作出處罰的日期均為2月10日。

根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條規定:金融機構有下列行為之一的,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的,建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分:(一)未按照規定建立反洗錢內部控制制度的; (二)未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的; (三)未按照規定對職工進行反洗錢培訓的。

這些行為都違反了《中華人民共和國反洗錢法》。近年來,監管層對於證券公司反洗錢工作提出了更高要求。2017年10月以來,央行陸續出台了《關於加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》、《關於進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》、《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引(試行)》等文件。

2月14日,央行一口氣公布27張罰單(銀罰字〔2020〕1號-27號),涉及三家金融機構。

值得注意的是,此次被罰主體不僅包括金融機構,而且包括銀行的公司部、金融市場部、運營部、內控合規部、法律合規部、信息科技部、信用卡中心、小微金融、直銷銀行等多個部門的負責人或相關責任人;券商的財富管理部門、運營中心、信息科技部、法律合規部等等多個部門的負責人或相關責任人。

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